Serviços bancários
As tecnologias emergentes estão transformando o setor de seguros, permitindo que as seguradoras alcancem novos níveis de eficiência e inovação. Em parceria com a SOSA, os líderes do setor aproveitam esses avanços para agilizar as operações e fortalecer sua vantagem competitiva, estabelecendo novos padrões do setor.
Together, we can explore tailored solutions that deliver real business results.
Inovação no setor bancário
Dos pagamentos ao gerenciamento de patrimônio, espera-se que o banco moderno navegue com segurança no ambiente de informações cada vez mais complexo e, ao mesmo tempo, ofereça experiências distintas e simplificadas a clientes de todos os tipos.
Apesar dos enormes ganhos de eficiência como resultado da digitalização, a necessidade de gerenciar e analisar com segurança volumes de dados explosivos e, ao mesmo tempo, manter os riscos de segurança sob controle colocou uma pressão significativa sobre as equipes de operações bancárias em todo o mundo. E agora, em um cenário bancário cada vez mais consolidado e com a ameaça iminente de fintechs disruptivas, operações centrais confiáveis não são mais suficientes para gerar uma vantagem competitiva.
Como resultado, bancos ágeis de todo o espectro estão buscando parcerias com fintechs emergentes para impulsionar a eficiência operacional, aumentar a segurança organizacional e oferecer produtos e serviços de alto valor aos clientes.
Apesar dos enormes ganhos de eficiência como resultado da digitalização, a necessidade de gerenciar e analisar com segurança volumes de dados explosivos e, ao mesmo tempo, manter os riscos de segurança sob controle colocou uma pressão significativa sobre as equipes de operações bancárias em todo o mundo. E agora, em um cenário bancário cada vez mais consolidado e com a ameaça iminente de fintechs disruptivas, operações centrais confiáveis não são mais suficientes para gerar uma vantagem competitiva.
Como resultado, bancos ágeis de todo o espectro estão buscando parcerias com fintechs emergentes para impulsionar a eficiência operacional, aumentar a segurança organizacional e oferecer produtos e serviços de alto valor aos clientes.
Tendências da tecnologia bancária
Primeiras experiências digitais para o cliente
À medida que as operações financeiras passaram inteiramente para o domínio digital, os bancos estão aumentando significativamente os gastos com desenvolvimento em aplicativos e experiências na web, disputando negócios por meio de recursos e experiências diferenciados de valor agregado.
Open banking e integrações de valor agregado
À medida que os reguladores dos EUA seguem o modelo europeu ao exigir que os dados bancários sejam disponibilizados prontamente a terceiros autorizados, os bancos estão cada vez mais explorando formas de valor agregado de integração com plataformas e provedores de dados terceirizados para aumentar a segurança e a eficiência operacional, oferecendo aos clientes recursos aprimorados de análise, experiências de usuário e automação de processos.
Suporte autônomo omnicanal ao cliente
O advento do GenAI levou o suporte ao cliente aos estágios finais da automação, lidando perfeitamente com solicitações completas de suporte, muitas vezes sem que os clientes percebessem que estão conversando com um agente de IA. Percebendo a enorme eficiência de custos e as melhorias na experiência do cliente, agentes omnicanais específicos para bancos estão sendo implementados em um ritmo impressionante.
Jason Zilberkweit
Senior research associate
Quer discutir a inovação bancária?
Conecte-se com Jason, nosso especialista em pesquisa e prospecção de tecnologia, que oferece suporte aos principais clientes do setor com soluções inovadoras no setor bancário. Com uma sólida experiência em consultoria de serviços financeiros, Jason está preparado para ajudá-lo a promover mudanças impactantes. Entre em contato para explorar soluções personalizadas para suas necessidades!
Vamos conversar
Casos de uso
Subscrição avançada de crédito de IA
Aproveite uma ampla variedade de dados tradicionais e alternativos (contas, mídias sociais, comportamentais etc.) de fontes primárias e terceirizadas em combinação com a inteligência artificial avançada para avaliar com mais precisão a credibilidade do solicitante e precificar o empréstimo em uma velocidade quase instantânea. Com um volume cada vez maior de dados disponíveis em relação a qualquer solicitação de empréstimo, os analistas humanos não conseguem mais subscrever com a velocidade e a precisão dos modelos avançados de inteligência artificial que abrangem todo o espectro de dados em conta... integrando modelos de subscrição de inteligência artificial como uma ferramenta de suporte para analistas humanos (por exemplo, para empréstimos comerciais maiores) ou como subscritores totalmente autônomos, em conformidade com o apetite dinâmico pelo risco da empresa, os bancos conseguiram melhorar drasticamente a experiência do cliente, oferecer preços mais competitivos, expandir o acesso ao crédito e liberar recursos para empréstimos mais caros. As experiências dos clientes são aprimoradas ao acelerar o tempo entre a solicitação e o pagamento, enquanto as tarifas são fixadas para refletir com mais precisão o risco real do solicitante. Ao mesmo tempo, um A análise holística de aplicativos pode fornecer acesso ao crédito aos candidatos que podem não atendem aos requisitos tradicionais, mas têm registros financeiros estáveis, ao mesmo tempo em que reduzem o tempo gasto pelos agentes humanos na revisão de empréstimos menores, permitindo que eles se concentrem novamente em aplicações de alto valor.
O impacto:
Eficiência de subscrição | Taxas de inadimplência reduzidas | Acesso ampliado ao crédito | Maiores taxas de aprovação de empréstimos |
50% - 75%
Diminuição do tempo de revisão manual por meio de um aplicativo compatível com inteligência artificial
235%
Aumento nas aprovações para solicitantes de empréstimos ao consumidor de classe protegida
80%
De aplicativos decididos automaticamente (sem aumento dos índices de inadimplência)
30% - 40%
Taxas de inadimplência mais baixas do que a média dos EUA
20%
aumento nas taxas de aprovação sem aumento das taxas de inadimplência
Descubra a tecnologia certa
Autenticação biométrica avançada e KYC
Utilize uma variedade de métodos avançados de verificação biométrica para acelerar as experiências de integração dos usuários e aumentar a segurança em toda a organização. À medida que os fraudadores e ladrões de identidade atacam cada vez mais os bancos e seus clientes, os métodos de autenticação de última geração, como reconhecimento facial, impressão digital e verificação de identidade, não só oferecem maior segurança, mas também permitem que os usuários tenham uma experiência de integração e login mais simplificada e confiável.
O impacto:
Melhor experiência do cliente | Eficiência de processamento KYC/AML | Redução de fraudes | Integração acelerada |
95%
Redução no tempo de verificação
10.000%
Experiência de integração mais rápida para novos clientes bancários de consumo
50%
Redução nos custos de integração para bancos comerciais de pequenas e médias empresas
53%
Tempo de processamento de aml/kyc mais rápido para solicitações de empréstimos bancários ao consumidor
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Integração de crédito contextual
Simplifique os processos historicamente árduos de solicitação de empréstimo para pequenas e médias empresas implementando um fluxo de integração dinâmico e contextual que aproveita dados próprios e de terceiros para tornar o processo de solicitação de empréstimo rápido e simples, ao mesmo tempo em que aprimora a validade dos dados. Isso não apenas melhora materialmente a experiência do cliente durante todo o processo, mas também garante um tempo de pagamento acelerado, impulsionando materialmente as taxas de conversão. Impulsionado por novos aplicativos genai, um concierge completo de aplicativos de inteligência artificial pode além disso, agrega valor ao cliente durante todo o processo, ao mesmo tempo em que libera recursos para se concentrar na análise de subscrição.
O impacto:
Melhor experiência do cliente | Eficiência de subscrição | Redução do tempo de pagamento | Aumento das taxas de conversão | Integração acelerada |
3x
Aumento na taxa de conversão desde o início da aplicação até o pagamento
90%
Redução no tempo gasto pelo agente de crédito em cada solicitação
2-3 minutos
Tempo médio de resposta para novas solicitações de empréstimo 24 horas por dia, 7 dias por semana
1-4 dias
Tempo médio de solicitação de empréstimo de ponta a ponta
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Automação de coleções com IA
A automação de cobranças com tecnologia de inteligência artificial permite que os bancos simplifiquem seus processos de recuperação de dívidas utilizando fluxos de trabalho inteligentes e análises preditivas. Essa tecnologia prioriza os casos com base no potencial de recuperação, permitindo que a equipe se concentre em atividades de alto valor e personalize estratégias de comunicação para um melhor engajamento com os clientes. Além disso, modelos avançados de aprendizado de máquina ajudam a prever a inadimplência e o comportamento financeiro do cliente, facilitando intervenções proativas, automatizando tarefas rotineiras e fornecendo uma visão abrangente de dados de clientes, os bancos podem aumentar a eficiência operacional e melhorar significativamente as taxas de recuperação.
O impacto:
Melhor experiência do cliente | Eficiência de cobranças | OpEx reduzido | Aumento da taxa de cobrança |
15%
Mais dinheiro arrecadado
6x
Taxas de conversão de engajamento mais altas
91%
Aumento no engajamento dos devedores em campanhas de divulgação da inadimplência em estágio inicial
66%
Perseguição menos inútil de contas
5x
Mais contas gerenciadas por agente
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Como atendemos às necessidades exclusivas do setor bancário
Inovação aberta para profissional bancário.
Descubra as tecnologias mais adequadas e implemente-as rapidamente.
Crie novos produtos e serviços com startups de ponta.
Identifique onde suas metas de negócios e o mercado de tecnologia se cruzam.
Faça investimentos estratégicos em startups revolucionárias.
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Inovação aberta para entidades públicas.
Implemente tecnologias emergentes que atendam seus cidadãos.
Amplie seu ecossistema de startups.
Leve suas empresas à vanguarda da inovação.
Posicione seu ecossistema tecnológico no mapa comercial global.
Client testimonials
Jenny Wilson
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Phil Hasia
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Mitchell Weinstock
Sasson Darwish
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Blog
2023 tech trends for insurance companies.
Can technology solve some of the challenges we’ve seen in the insurance industry in the last few years? The answer is yes. Our analysts are sharing 3 technology trends that can make a positive impact on insurers’ bottom line in 2023. Read on to see how technology-based underwriting, automated claims processing, and mental health and wellness solutions are changing the insurer and customer landscapes.
SOSA editorial team
November 25, 2024
Saiba mais
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Blog
How auto insurers are transforming in a digital landscape.
With automakers embedding data-collecting markers into the vehicles, it becomes much easier to offer embedded insurance as part of a new car purchase.
Jonathan Kaplan
November 25, 2024
Saiba mais
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Blog
Why cyber insurance is a blue ocean for tech startups.
The damage that can be caused from cyber attacks is serious and imminent, and the world of cyber insurance must catch up.
Jonathan Kaplan
November 25, 2024
Saiba mais
Blog
Metaverse, insurance, and mental health. The new new thing.
As enterprises are heading towards the metaverse, emerging technology is on the rise for the healthcare industry, covering mental health risks.
SOSA editorial team
November 25, 2024
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Blog
What every company needs to know about reinsurance.
The concept of reinsurance has existed for over 700 years, created to protect the assets of traders and merchants. It has since evolved to be a global industry that stabilizes local insurance markets, and provides capital to the economy.
SOSA editorial team
November 25, 2024
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Relatório
Mental health & insurance spotlight report.
If you’re feeling stressed or anxious, you’re not alone. Nearly half of US adults reported symptoms of anxiety or depression in the pandemic too. The discussion surrounding mental health has found its place in the limelight and becoming increasingly important for insurance companies.
November 25, 2024
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Relatório
The future of insurance.
In this report, we’ve collaborated with Tokio Marine’s Innovation Lab, London to break down insights into the future of insurance. We explore the major changes the insurance industry faces as a result of the growing protection gap and the emergence of a new generation of consumers, and present a wide range of opportunities offered by advanced technology.
November 25, 2024
Saiba mais
Relatório
IoT in insurance industry insights report.
In collaboration with Tokio Marine’s Innovation Lab in London, we present this report on how IoT is taking risk prevention and mitigation to the next level and what these indicators relay about the future of home, SMB, and industrial insurance.
November 25, 2024
Saiba mais
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