Tendências tecnológicas de 2023 para bancos.

O setor de tecnologia financeira (fintech) é um dos setores mais bem financiados atualmente. Na verdade, em 2021, os VCs investiram um recorde de $87,2 bilhões em fintech (Pitchbook, 2022). Esse número surpreendente mostra a crescente demanda e quanto valor ela pode ter para os bancos.

A inovação no campo de serviços financeiros está em andamento há muitas décadas e, recentemente, avançou ainda mais rapidamente, graças aos desafios que o mercado global enfrentou após a crise financeira global (GFC) em 2007-2008. Além disso, a pandemia da COVID-19 mudou os hábitos de consumo dos compradores, fazendo com que compradores e vendedores dependessem mais do gerenciamento de finanças on-line e por meio de aplicativos móveis. Por sua vez, isso fez com que a adoção de produtos e serviços financeiros digitais aumentasse e, agora, métodos de pagamento móvel, bancos digitais e empréstimos on-line são comuns.

Hoje, as parcerias de fintech continuam sendo uma grande oportunidade para os bancos modernizarem seus negócios de todos os lados, permitindo que eles criem produtos melhores para seus clientes e aumentem a concorrência.

E essas são as três tendências de fintech que nossos analistas estão observando:

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#1: Prevenção de fraudes e segurança cibernética

As ameaças digitais estão se tornando cada vez mais sofisticadas, deixando seus clientes e negócios vulneráveis. Em 2023, a tecnologia de prevenção de fraudes e segurança cibernética ajudará você a acompanhar as ameaças e a lidar com elas antes que elas se tornem um problema maior.

Como isso pode ajudar sua empresa

A tecnologia ajudará a reduzir os casos de roubo de identidade e fraude sem colocar seus clientes em alerta máximo (e criar pânico desnecessário!) , graças aos mecanismos internos que lidam com as ameaças antes mesmo que seus clientes percebam que elas estão acontecendo. Além disso, a tecnologia avançada tornará sua infraestrutura de segurança mais resiliente, ajudando você a evitar ataques cibernéticos que podem ter um alto custo financeiro. Adicione a isso a capacidade de reduzir os alarmes falsos para criar uma maior confiança com seus clientes.

Como são as soluções de prevenção de fraudes e segurança cibernética

Essas tecnologias podem criar autenticação de identidade contínua para ações confidenciais de uma forma mais conveniente para seus clientes. Além disso, com o monitoramento de transações orientado por IA, você pode identificar qualquer atividade incomum proveniente de clientes ou causada internamente, como cobranças duplicadas. Por fim, as soluções de análise de adulteração de mídia permitirão que você identifique falsificações por meio de impressões digitais em documentos, imagens e vídeos falsos, um divisor de águas para garantir que as contas de seus clientes permaneçam seguras.

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#2: Serviços digitais e suporte

A confiança e a construção de relacionamentos são partes muito importantes para manter seus clientes. Isso significa que você precisa oferecer a eles uma experiência mais amigável e permitir que eles se autoatendam sempre que possível. Soluções baseadas em tecnologia estão sendo projetadas para ajudar seus clientes a fazer exatamente isso, em seu site e aplicativos, o que cria satisfação e reduz a necessidade de suporte ao cliente para ajudar com problemas simples e representantes de vendas em solicitações de suporte.

Como isso pode ajudar sua empresa

Muito do que sua equipe de suporte ao cliente faz é repetitivo, respondendo às mesmas perguntas e fornecendo as mesmas informações repetidamente. Com uma solução automatizada ou um assistente virtual que permite que os clientes encontrem suas próprias respostas, sua equipe de suporte poderá dedicar mais tempo ao aumento do desempenho, o que, obviamente, reduz seu OpEx. Além disso, os clientes que tiverem uma boa experiência em seu aplicativo ou site, ou quando interagirem com seu suporte ao cliente, ficarão mais felizes, o que significa que não procurarão outro provedor de serviços.

Como são os serviços digitais e as soluções de suporte

Já estamos vendo o impacto positivo que as soluções de IA conversacional estão tendo sobre os clientes. Eles tornam os protocolos de suporte ao cliente acessíveis por meio de uma experiência autossuficiente que parece uma conversa natural. Os módulos de coleta de dados usam essa solução de IA conversacional para receber facilmente as informações do cliente e atualizá-las em seus sistemas internos. E com as plataformas de gerenciamento de atendimento ao cliente, você tem um hub centralizado para ver as solicitações abertas dos clientes, sejam elas provenientes do seu site, aplicativo para smartphone, página do Facebook, solicitações na agência e muito mais.

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#3: Serviços bancários baseados em dados

Os dados são um chavão nesse setor por um bom motivo: seu potencial é infinito. Bancos e instituições financeiras processam toneladas de dados a cada segundo de várias fontes diferentes, tudo para oferecer aos clientes uma experiência melhor e mais personalizada. E a tecnologia tem um grande papel a desempenhar para que isso aconteça.

Como isso pode ajudar sua empresa

A tecnologia analisa, categoriza e cria insights a partir de dados muito mais rápido do que qualquer indivíduo humano poderia. E para você, isso significa que você pode aprimorar sua utilização de serviços, vendas adicionais, autoatendimento e fidelidade à marca com previsões mais precisas e, ao mesmo tempo, reduzir os riscos de passivos relacionados à dívida. Além disso, com dados mais precisos, você pode criar relacionamentos mais significativos com os clientes e entender o que afeta seus clientes em um nível individual.

Como são as soluções bancárias baseadas em dados

Há muitas maneiras de utilizar as fontes de dados existentes em benefício dos serviços e das operações, desde a análise e o gerenciamento da jornada do cliente até a análise de riscos e a automação de subscrição. Entre as soluções mais interessantes que veremos este ano estão os mecanismos dinâmicos de preços e as ferramentas de gerenciamento do ciclo de vida do produto. Isso lhe dará mais controle sobre os preços dos produtos no portfólio de sua empresa, ao mesmo tempo em que analisará a demanda por cada produto à medida que o ano avança.

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Algumas palavras finais

O ano está apenas começando e isso significa que mais tendências estão a caminho. Manter seus negócios bancários no topo deles é vital.

Na SOSA, buscamos e validamos globalmente startups para o setor financeiro, garantindo que sua equipe de inovação encontre exatamente as tecnologias que impactam diretamente os resultados financeiros. Não apenas encontramos as tecnologias mais adequadas para sua empresa, mas também levamos você até a linha de chegada com pilotos, implementações ou investimentos.

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